Modul Akuntansi Pembayaran
Ubah transaksi pembayaran, biaya, pengembalian dana, chargeback, FX, penyesuaian, dan kejadian penyelesaian menjadi catatan akuntansi yang konsisten, dapat ditelusuri, dan diaudit yang memberikan dasar keuangan yang dapat diandalkan untuk saldo, rekonsiliasi, dan akuntansi keuangan.
berfungsi sebagai lapisan subledger pembayaran antara fakta bisnis pembayaran dan buku besar perusahaan, membantu institusi pembayaran dan platform pembayaran kompleks menstandarisasi aturan akuntansi, logika pengukuran, dan status dana.
Modul Akuntansi Pembayaran tidak menggantikan buku besar perusahaan. Ini mencatat dan menjelaskan fakta keuangan dan akuntansi dari bisnis pembayaran itu sendiri.
Cakupan Produk: Ini adalah perangkat lunak yang dapat diterapkan untuk kemampuan pembayaran tertentu, bukan solusi bisnis atau konsultasi lengkap. Bisa digabungkan dengan layanan penilaian, arsitektur, dan implementasi jika diperlukan.
Saat peristiwa pembayaran tidak lagi bisa diterjemahkan dengan jelas menjadi fakta akuntansi
Akuntansi bisnis terfragmentasi
Transaksi, saldo, biaya, pengembalian dana, chargeback, dan penyelesaian sering ditangani oleh modul yang berbeda tanpa satu dasar fakta akuntansi pembayaran.
Saldo sulit dijelaskan
Saldo saat ini mungkin terlihat, tapi pembentukannya bisa sulit untuk direkonstruksi dari kejadian bisnis dan catatan akuntansi historis.
Operasi pembayaran dan akuntansi keuangan tidak terhubung
Sistem pembayaran fokus pada transaksi dan status dana sementara keuangan fokus pada akun dan periode; tanpa aturan pemetaan yang stabil, transformasi dan penyesuaian manual menjadi hal yang biasa.
Penyesuaian, penutupan, dan audit bergantung pada pekerjaan manual
Jurnal manual , gangguan historis, dan perlakuan akuntansi yang tidak konsisten membuat proses penutupan, audit, dan pelacakan dana menjadi lebih rumit.
Mengubah kejadian pembayaran menjadi akuntansi bisnis yang terpercaya
Mulai dari event bisnis pembayaran dan gunakan aturan, jurnal, subledger, serta kontrol untuk membuat lapisan akuntansi pembayaran yang bisa diverifikasi.
Business Events & Accounting Rules
Memetakan pembayaran, pengembalian dana, chargeback, biaya, FX, penyelesaian, dan acara pembayaran lainnya ke aturan akuntansi yang distandarisasi.
Jurnal entri ganda
Mencatat pergerakan dana dengan hubungan debit dan kredit yang lengkap sehingga peristiwa bisnis dan hubungan akuntansi tetap dapat direkonsiliasi.
Subledger Pembayaran
Mempertahankan subledger pembayaran yang bisa ditelusuri berdasarkan pelanggan, pedagang, produk, entitas hukum, mata uang, atau dimensi bisnis lainnya.
Akuntansi Multi-mata Uang
Catat transaksi, mata uang buku dan penyelesaian serta hubungan konversinya untuk akuntansi lintas-mata uang yang konsisten.
Fees & FX
Mencatat biaya transaksi, biaya layanan, hasil FX, dan dampak finansial lainnya terpisah dari jumlah pokok.
Neraca Percobaan
Memvalidasi saldo debit-kredit, saldo akun, dan hubungan akuntansi penting untuk mendeteksi pengecualian akuntansi lebih awal.
Pemetaan Buku Besar Umum
Memetakan hasil subledger pembayaran ke bagan akun perusahaan dan struktur buku besar melalui aturan dan antarmuka yang distandarisasi.
Adjustments, Close & Audit Controls
Terapkan kontrol alasan, akses, persetujuan, dan audit untuk penyesuaian manual, penutupan harian, penutupan periode, dan koreksi akuntansi.
Ubah peristiwa bisnis menjadi subledger pembayaran yang terkontrol.
Alur Referensi: Peristiwa Bisnis → Aturan Akuntansi → Subledger Jurnal → Pembayaran Double-entry → Neraca Percobaan → Rekonsiliasi / Penyelesaian / Output GL.
Acara Bisnis Pembayaran
Menerima event pembayaran, pengembalian dana, biaya, FX, chargeback, penyesuaian, dan penyelesaian secara eksplisit.
Accounting Rules & Journals
Hasilkan entri jurnal seimbang sesuai aturan akuntansi yang dikonfigurasi sambil menjaga keterlacakan dari peristiwa ke jurnal.
Payment Subledger & Trial Balance
Membuat subledger bisnis yang dapat ditanyakan, dilacak, dan terus memvalidasi hubungan debit-kredit serta saldo.
Reconciliation, Settlement & Finance Output
Berikan hasil akuntansi yang konsisten untuk rekonsiliasi, penyelesaian, GL perusahaan, dan proses pelaporan keuangan.
Objek inti yang membuat akuntansi pembayaran dapat direkonstruksi
Acara Bisnis
Peristiwa pembayaran sumber yang menghasilkan konsekuensi akuntansi.
Aturan Akuntansi
Pemetaan deterministik dari jenis acara dan konteks ke perlakuan debit dan kredit.
Entri Jurnal
Catatan akuntansi seimbang yang dihasilkan dari kejadian bisnis.
Akun Subledger
Akun rinci yang digunakan untuk menjelaskan saldo berdasarkan pelanggan, produk, entitas, mata uang, atau dimensi bisnis lainnya.
Snapshot saldo
Pandangan terkontrol terhadap posisi akun pada suatu titik waktu yang tetap dapat direkonstruksi dari jurnal.
Pemetaan GL
Lapisan pemetaan yang menggabungkan fakta subledger pembayaran ke dalam akun akuntansi perusahaan.
Di mana posisinya
Payment Accounts & Digital Wallets
Membuat akuntansi bisnis yang konsisten untuk saldo, pendanaan, transfer, penarikan, biaya, dan pergerakan dana lainnya.
Card Issuing & Business Spend
Mencatat pendanaan, anggaran, pengeluaran kartu, pengembalian dana, biaya, dan penyelesaian sepanjang siklus pengeluaran.
Cross-border Payments & Remittance
Dukung akuntansi pembayaran untuk transaksi multi-mata uang, FX, biaya, pembayaran, dan penyelesaian.
Platform Pembayaran Multi-penyedia
Terapkan satu perlakuan akuntansi pada transaksi, biaya, dan hasil penyelesaian dari beberapa penyedia pembayaran.
Modernisasi Akuntansi
Bergerak secara bertahap dari database yang terfragmentasi, jurnal manual, atau sistem lama menuju subledger pembayaran yang distandarisasi.
Dirancang untuk akurasi dana pembayaran
Akuntansi Berbasis Acara Bisnis
Setiap catatan akuntansi berasal dari peristiwa pembayaran bisnis yang jelas dan dapat dilacak.
Debit dan Kredit Harus Seimbang
Setiap pergerakan dana membentuk hubungan akuntansi yang lengkap dan dapat diverifikasi.
Saldo Harus Dapat Direkonstruksi
Saldo pada titik waktu apapun harus bisa dihitung ulang dan diverifikasi dari kejadian bisnis dan catatan akuntansi sebelumnya.
Penyesuaian Manual Harus Bisa Diaudit
Jurnal manual, koreksi, dan pembalikan memerlukan alasan yang jelas, kontrol akses, persetujuan, dan catatan yang lengkap.
Batasan Jelas Antara Subledger dan GL
Lapisan akuntansi pembayaran mencatat fakta bisnis pembayaran dengan akurat sebelum pemetaan standar ke akuntansi keuangan perusahaan.
Hubungan produk : Inti Sistem Operasi Pembayaran menghasilkan dan memproses transaksi serta event dana yang distandarisasi; Modul Akuntansi Pembayaran mengubah event tersebut menjadi akuntansi pembayaran lengkap, jurnal entri ganda, dan subledger bisnis. Produk-produk ini bisa digunakan secara mandiri atau bersama-sama.
Hubungkan sistem bisnis, rekonsiliasi, penyelesaian, dan keuangan perusahaan
Hubungkan sistem pembayaran operasional ke keuangan tanpa mengubah GL perusahaan menjadi sumber kebenaran pembayaran.
Business Event & API Integration
Menerima event bisnis standar dari Payment Operating System Core, dompet digital, platform kartu, sistem pengiriman uang, dan sistem bisnis lainnya.
Reconciliation & Settlement Collaboration
Bagikan basis fakta akuntansi yang konsisten dengan rekonsiliasi, penyelesaian, dan operasi kas untuk mengurangi kesenjangan interpretasi antar sistem.
Konektivitas Sistem Keuangan
Terhubung ke buku besar perusahaan, ERP, atau sistem keuangan lainnya melalui pemetaan dan antarmuka yang standar.
Adopsi Bertahap
Mulai dengan produk, bisnis, atau entitas hukum yang dipilih tanpa harus langsung mengganti tumpukan keuangan yang ada.
Penerimaan Acara
Mengonsumsi event yang sudah dinormalisasi dari sistem pembayaran inti, dompet, kartu, remitansi, atau penyelesaian.
Mesin Aturan
Terapkan logika akuntansi versi untuk menghasilkan perlakuan jurnal yang bisa diulang.
Antarmuka Rekonsiliasi
Membuka fakta buku besar untuk kontrol rekonsiliasi dan penyelesaian.
Output Keuangan
Mempublikasikan peta atau jurnal yang dikontrol ke sistem ERP dan GL perusahaan.
Bangun fondasi akuntansi pembayaran yang tepercaya
Jika saldo, biaya, pengembalian dana, penyelesaian, dan akuntansi keuangan tidak memiliki dasar fakta yang konsisten saat ini, Modul Akuntansi Pembayaran bisa menetapkan subledger pembayaran standar dan aturan akuntansi.