Módulo de contabilidade de pagamentos
Transforme transações de pagamento, taxas, reembolsos, chargebacks, FX, ajustes e eventos de liquidação em registros contábeis consistentes, rastreáveis e auditáveis que fornecem uma base financeira confiável para saldos, reconciliação e contabilidade financeira.
Atua como a camada subledger de pagamento entre os fatos de negócio de pagamento e o livro de contabilidade geral da empresa, ajudando instituições de pagamento e plataformas de pagamento complexas padronizar regras contábeis, lógica de medição e estados de fundo.
O Módulo Contabilidade de Pagamento não substitui o livro de contabilidade geral da empresa. Ele registra e explica os fatos financeiros e contábeis da própria empresa de pagamento.
Âmbito do produto:Este é um software implantável para uma capacidade de pagamento definida, não uma solução completa de consultoria ou negócios. Ele pode ser combinado com serviços de avaliação, arquitetura e implementação quando necessário.
Quando os eventos de pagamento já não se traduzem de forma limpa em factos contabilísticos
Contabilidade empresarial é fragmentada
As operações, saldos, taxas, reembolsos, encargos e liquidação são frequentemente tratadas por diferentes módulos sem uma base de dados de contabilidade de pagamento único.
Os saldos são difíceis de explicar
Um saldo atual pode ser visível, mas sua formação pode ser difícil de reconstruir a partir de eventos históricos de negócios e registros contábeis.
As operações de pagamento e a contabilidade financeira estão desconectadas
Os sistemas de pagamento focam-se nas transações e nos estados de fundos, enquanto o financiamento se concentra em contas e períodos; sem regras de mapeamento estáveis, a transformação manual e o ajuste se tornam comuns.
Ajustes, encerramento e auditoria dependem de trabalho manual
Revistas manuais, quebras históricas e tratamentos contábeis inconsistentes aumentam a complexidade do fechamento, auditoria e rastreabilidade de fundos.
Converta eventos de pagamento em contabilidade de negócios confiável
Comece a partir de eventos de negócios de pagamento e use regras, periódicos, sub-parceiros e controles para criar uma camada de contabilidade de pagamento verificável.
Eventos de Negócios & Contability Rules
Mapa pagamentos, reembolsos, chargebacks, taxas, FX, liquidação e outros eventos de pagamento para regras de contabilidade padronizadas.
Jornais de dupla entrada
Registro movimentos de fundos com relações de débito e crédito completos para eventos de negócios e relações contábeis permanecem conciliáveis.
Subleder de pagamento
Manter sub-paralelas de pagamento rastreáveis por cliente, comerciante, produto, entidade jurídica, moeda ou outra dimensão de negócio.
Contabilidade de várias moedas
Gravar as operações, as moedas de liquidação e as suas relações de conversão para uma contabilidade coerente entre moedas.
Taxas & FX
Record taxas de transação, taxas de serviço, resultados FX e outros impactos financeiros separadamente dos principais montantes.
Equilíbrio de Ensaio
Validar antecipadamente o saldo de débito-crédito, os saldos de contas e as relações contabilísticas críticas com as exceções de contabilidade de superfície.
Mapeamento Geral do Livro
Mapa de resultados subleder pagamento para empresas gráfico-de-contas e estruturas gerais-leder através de regras padronizadas e interfaces.
Ajustes, Fechar & Controles de Auditoria
Aplicar os controlos de razões, acesso, aprovação e auditoria aos ajustes manuais, encerramento diário, encerramento do período e correções contabilísticas.
Transforme os eventos de negócios em um subleder de pagamento controlado
Fluxo de referência: Evento de Negócios → Regra de Contabilidade → Jornal de dupla entrada → Subledger de pagamento → Balanço de teste → Reconciliação / Liquidação / Saída GL.
Eventos de Negócios de Pagamento
Receba pagamento explícito, reembolso, taxa, FX, cobrança, ajuste e eventos de liquidação.
Regras contabilísticas & Journals
Gere entradas equilibradas de acordo com as regras contábeis configuradas, preservando a rastreabilidade do evento para o jornal.
Saldo de teste & Subleder de pagamento
Crie sublingues de negócios questionáveis e rastreáveis e valide continuamente relações de débito-crédito e saldo.
Reconciliação, liquidação de resultados financeiros &
Fornecer resultados contábeis consistentes para processos de reconciliação, liquidação, GL empresarial e relatórios financeiros.
Objetos principais que tornam a contabilidade de pagamento reconstruível
Evento de Negócios
O evento de pagamento de origem que cria uma consequência contábil.
Regra de contabilidade
Um mapeamento determinístico do tipo e contexto de evento ao tratamento de débito e crédito.
Entrada no Diário
O registro contábil equilibrado gerado a partir do evento de negócios.
Conta Subleger
A conta detalhada usada para explicar saldos por cliente, produto, entidade, moeda ou outra dimensão de negócio.
Esboço de Esquema de Esquema
Uma visão controlada da posição da conta em um momento no tempo que permanece reconstruível a partir de periódicos.
Mapeamento GL
A camada de mapeamento que agrega os fatos subledger de pagamento em contas de contabilidade empresarial.
Onde é que se encaixa?
Contas de pagamento & Digital Wallets
Criar uma contabilidade consistente de negócios para saldos, financiamento, transferências, retiradas, taxas e outros movimentos de fundos.
Cartão em emissão & Gasto de Negócios
Registro de financiamento, orçamentos, gastos com cartão, reembolsos, taxas e liquidação ao longo do ciclo de vida.
Pagamentos transfronteiras Remessa &
Suporte de pagamento contabilizando transações de multimoedas, FX, taxas, pagamentos e liquidação.
Plataformas de pagamento multifornecedores
Aplicar um tratamento contabilístico às transações, taxas e resultados de liquidação de múltiplos prestadores de pagamento.
Modernização Contabilística
Mova-se gradualmente de bancos de dados fragmentados, periódicos manuais ou sistemas legados para um subleder de pagamento padronizado.
Concebido para precisão do fundo de pagamento
Contabilidade orientada para os acontecimentos empresariais
Cada registro contábil é originário de um evento de negócios de pagamento explícito e rastreável.
Débito e Crédito Devem Saldo
Cada movimento de fundos forma uma relação contábil completa e verificável.
Os saldos devem ser reconstruíveis
Qualquer saldo pontual deve ser recalculável e verificável a partir de eventos históricos de negócios e registros contabilísticos.
Ajustes manuais devem ser auditáveis
Revistas manuais, correções e reversão requerem razões claras, controle de acesso, aprovação e registros completos.
Limpar a Fronteira entre o Subledger e o GL
A camada de contabilidade de pagamento registra os fatos de negócio de pagamento com precisão antes de mapeamento padronizado na contabilidade financeira empresarial.
Relação de produto: o Sistema Operacional de Pagamento Core produz e processa transações padronizadas e eventos de fundos; o Módulo Contabilidade de Pagamento converte esses eventos em contabilidade de pagamento completa, periódicos de dupla entrada e sub-empreendimentos. Os produtos podem ser usados independentemente ou em conjunto.
Conecte sistemas de negócios, reconciliação, liquidação e financiamento empresarial
Conecte sistemas de pagamento operacionais para financiar sem transformar a empresa GL na fonte de verdade de pagamento.
Integração com o & API
Receba eventos comerciais padrão do Núcleo do Sistema Operacional de Pagamento, carteiras, plataformas de cartões, sistemas de remessas e outros sistemas de negócios.
Colaboração para a Reconciliação &
Partilhar uma base de dados contabilísticos coerente com operações de reconciliação, liquidação e tesouraria para reduzir as lacunas de interpretação entre sistemas.
Conectividade do Sistema Financeiro
Conecte-se ao livro de registros geral da empresa, ERP ou outros sistemas financeiros através de mapeamentos e interfaces padronizadas.
Adopção progressiva
Comece com produtos, empresas ou entidades jurídicas selecionados sem exigir uma substituição imediata da pilha financeira existente.
Ingestão do Evento
Consuma eventos normalizados de sistemas de pagamento de base, carteira, cartão, remessa ou liquidação.
Motor de Regra
Aplicar a lógica contábil versionada para gerar tratamento repetitivo de diário.
Interface de Reconciliação
Expor factos ao controlo da reconciliação e da liquidação.
Resultado das Finanças
Publicar mapeamentos controlados ou periódicos para sistemas GL ERP e corporativos.
Construir uma fundação de contabilidade de pagamento confiável
Se saldos, taxas, reembolsos, liquidação e contabilidade financeira não compartilharem uma base de fato consistente hoje, o Módulo Contabilidade de Pagamento pode estabelecer sub-paralelas de pagamento padronizados e regras de contabilidade.