Módulo de contabilidad de pagos
Convierta transacciones de pago, honorarios, reembolsos, contrapesos, FX, ajustes y eventos de liquidación en registros contables consistentes, rastreables y auditables que proporcionen una base financiera confiable para saldos, reconciliación y contabilidad financiera.
Actúa como la capa de subpromiso de pago entre los hechos de negocio de pago y el libro mayor de la empresa, ayudando a las instituciones de pago y plataformas de pago complejas estandarizar las reglas de contabilidad, la lógica de medición y los estados de fondo.
El Módulo de Contabilidad de Pagos no reemplaza al libro mayor de la empresa. Registra y explica los hechos financieros y contables de la propia empresa de pago.
Alcance del producto:Este es un software desplegable para una capacidad de pago definida, no una solución completa de asesoramiento o negocios. Puede combinarse con servicios de evaluación, arquitectura y ejecución cuando sea necesario.
Cuando los eventos de pago ya no se traducen limpiamente en hechos contables
La contabilidad de las empresas se fragmenta
Las transacciones, saldos, honorarios, reembolsos, reembolsos y liquidación a menudo se manejan por diferentes módulos sin una base de datos de contabilidad de pago único.
Los equilibrios son difíciles de explicar
Un equilibrio actual puede ser visible, pero su formación puede ser difícil de reconstruir de los acontecimientos históricos de negocios y los registros contables.
Las operaciones de pago y la contabilidad financiera están desconectadas
Los sistemas de pago se centran en los estados de transacción y fondos, mientras que las finanzas se centran en las cuentas y los períodos; sin que existan normas estables de cartografía, la transformación manual y el ajuste se hacen comunes.
Los ajustes, el cierre y la auditoría dependen del trabajo manual
Las revistas manuales, los descansos históricos y los tratamientos contables inconsistentes aumentan la complejidad del cierre, la auditoría y la trazabilidad de los fondos.
Convertir eventos de pago en contabilidad de negocios confiable
Comience de los eventos de negocios de pago y utilice reglas, revistas, subprocesadores y controles para crear una capa de contabilidad de pago verificable.
Normas de Contabilidad de &
Pagos de mapa, reembolsos, reembolsos, honorarios, FX, liquidación y otros eventos de pago a normas de contabilidad estandarizadas.
Revistas de doble entrada
Los movimientos de fondos récord con relaciones de débito y crédito completas para que los eventos empresariales y las relaciones contables sigan siendo reconciliables.
Subprometidor de pago
Mantener subpromisores de pago trazable por cliente, comerciante, producto, entidad legal, moneda u otra dimensión comercial.
Contabilidad multicurrencia
Transacciones récord, monedas de libros y liquidación y sus relaciones de conversión para una contabilidad de monedas comunes.
Comisiones y FX
Tasas de transacción récord, cargos de servicio, resultados de FX y otros impactos financieros por separado de las cantidades principales.
Saldo de primera instancia
Validar el saldo de débito-crédito, los saldos de cuentas y las relaciones contables críticas a las excepciones de contabilidad superficial rápidamente.
Mapping de Ledger General
Map payment subledger results to enterprise chart-of-accounts and general-ledger structures through standardized rules and interfaces.
Ajustes, Controles de Auditoría & cercanos
Aplicar controles de razón, acceso, aprobación y auditoría a ajustes manuales, correcciones diarias de cierre, periodos cercanos y contables.
Convierta los eventos empresariales en un subpromisor de pago controlado
Flujo de referencia: Evento de negocios → Regla de Contabilidad → Revista de doble entrada → Subprocesador de pago → Equilibrio de prueba → Reconciliación / Solución / GL Output.
Eventos de negocios de pago
Recibir pago explícito, reembolso, tarifa, FX, devolución, ajuste y eventos de liquidación.
Reglas de Contabilidad & Journals
Generar entradas de diario equilibradas de acuerdo con reglas de contabilidad configuradas, preservando la trazabilidad de eventos a diario.
Subprometidor de pago & Balance de prueba
Cree subprocesadores de negocios queryable, trazable y valide continuamente las relaciones de débito-crédito y equilibrio.
Reconciliación, liquidación de productos financieros &
Proporcionar resultados contables consistentes a los procesos de reconciliación, solución, GL empresarial y presentación de informes financieros.
Objetos básicos que hacen reconstruible la contabilidad de pagos
Evento de Negocios
El evento de pago fuente que crea una consecuencia contable.
Regla de contabilidad
Una cartografía determinista del tipo de evento y contexto a la debitación y el tratamiento de crédito.
Diario Entrada
El balance de contabilidad equilibrado generado por el evento empresarial.
Cuenta de subproceso
La cuenta detallada utilizada para explicar los saldos por cliente, producto, entidad, moneda u otra dimensión empresarial.
Balance de la instantánea
Una vista controlada de la posición de la cuenta en un momento en que sigue siendo reconstructible de las revistas.
GL Mapping
La capa de asignación que agrega los datos de subpromiso de pago en cuentas de contabilidad empresarial.
Donde encaja
Cuentas de pago & Digital Wallets
Crear una contabilidad empresarial consistente para los saldos, la financiación, las transferencias, las abstinciones, los honorarios y otros movimientos de fondos.
Tarjeta de lanzamiento de & Business Spend
Financiamiento récord, presupuestos, gasto de tarjetas, reembolsos, honorarios y liquidación en todo el ciclo de vida de gasto.
Pagos transfronterizos Remisión &
Apoyo a la contabilidad de pagos para transacciones multicurrencia, FX, honorarios, pagos y liquidación.
Plataformas de pago multiprovidentes
Aplicar un tratamiento contable a transacciones, tarifas y resultados de liquidación de múltiples proveedores de pagos.
Modernización de la contabilidad
Desplazarse gradualmente de bases de datos fragmentadas, revistas manuales o sistemas heredados hacia un subprograma de pago estandarizado.
Diseñado para la exactitud de los fondos de pago
Contabilidad impulsada por empresas
Cada registro contable se origina de un evento de negocios de pago explícito y trazable.
Debit and Credit Must Balance
Cada movimiento de fondos constituye una relación contable completa y verificable.
Los equilibrios deben ser reconstructibles
Cualquier saldo puntual debe ser recalculable y verificable de los acontecimientos históricos de negocios y los registros contables.
Los ajustes manuales deben ser auditables
Las revistas manuales, correcciones y reversales requieren razones claras, control de acceso, aprobación y registros completos.
Borrar el Frontera entre Subledger y GL
La capa de contabilidad de pago registra los hechos de pago con precisión antes de la asignación estandarizada en la contabilidad financiera de las empresas.
Relación de producto: El Sistema Operativo de Pagos Core produce y procesa eventos de transacción y fondos estandarizados; el Módulo Contable de Pago convierte esos eventos en contabilidad de pago completa, revistas de doble entrada y subprogramadores de negocios. Los productos pueden ser utilizados independientemente o juntos.
Conectar los sistemas institucionales, la reconciliación, el arreglo y la financiación de las empresas
Conectar sistemas de pago operativos para financiar sin convertir la empresa GL en la fuente de la verdad de pago.
Evento de Negocios & API Integración
Recibe eventos empresariales estándar del Sistema Operativo de Pagos Core, carteras, plataformas de tarjetas, sistemas de remesas y otros sistemas de negocios.
Reconciliación & Colaboración de liquidación
Compartir una base de datos contable consistente con operaciones de reconciliación, asentamiento y tesorería para reducir las deficiencias de interpretación de los sistemas.
Conectividad del sistema financiero
Conectarse con el libro mayor, el ERP u otros sistemas financieros mediante asignaciones e interfaces estandarizadas.
Adopción progresiva
Comience con productos, empresas o entidades jurídicas seleccionadas sin requerir un reemplazo inmediato de la pila de finanzas existente.
Entrada del evento
Consumir eventos normalizados desde sistemas de pago básico, cartera, tarjeta, remesas o liquidación.
Motor de Regla
Aplicar lógica contable versionada para generar tratamiento de revistas repetibles.
Interfaz de reconciliación
Exponer hechos de libro mayor a los controles de reconciliación y solución.
Producto financiero
Publicar mapas o revistas controladas a sistemas ERP y GL empresarial.
Construir una base de contabilidad de pagos confiable
Si los saldos, los honorarios, los reembolsos, los liquidación y la contabilidad financiera no comparten una base de hechos consistente hoy, el Módulo de Contabilidad de Pagos puede establecer subprogramas de pago normalizados y normas de contabilidad.