Mô-đun kế toán thanh toán
Biến các giao dịch thanh toán, phí, hoàn tiền, trả lại, FX, điều chỉnh và các sự kiện thanh toán thành các hồ sơ kế toán nhất quán, có thể truy xuất và kiểm toán được, cung cấp nền tảng tài chính đáng tin cậy cho số dư, đối chiếu và kế toán tài chính.
Hoạt động như lớp sổ phụ thanh toán giữa các sự kiện kinh doanh thanh toán và sổ cái tổng hợp doanh nghiệp, giúp các tổ chức thanh toán và nền tảng thanh toán phức tạp chuẩn hóa các quy tắc kế toán, logic đo lường và trạng thái quỹ.
Mô-đun Kế toán Thanh toán không thay thế sổ cái tổng hợp của doanh nghiệp. Nó ghi chép và giải thích các sự kiện tài chính và kế toán của chính hoạt động thanh toán.
Phạm vi sản phẩm: Đây là phần mềm có thể triển khai cho năng lực thanh toán xác định, không phải là giải pháp tư vấn hoặc kinh doanh hoàn chỉnh. Nó có thể được kết hợp với các dịch vụ đánh giá, kiến trúc và triển khai khi cần thiết.
Khi các sự kiện thanh toán không còn chuyển đổi một cách chính xác thành các dữ kiện kế toán
Kế toán doanh nghiệp bị phân mảnh
Các giao dịch, số dư, phí, hoàn tiền, chargeback và thanh toán thường được xử lý bởi các module khác nhau mà không có một cơ sở dữ liệu kế toán thanh toán duy nhất.
Số dư khó giải thích
Một số dư hiện tại có thể thấy được, nhưng việc hình thành nó có thể khó tái tạo từ các sự kiện kinh doanh lịch sử và hồ sơ kế toán.
Các hoạt động thanh toán và kế toán tài chính bị tách rời
Hệ thống thanh toán tập trung vào trạng thái giao dịch và quỹ trong khi tài chính tập trung vào tài khoản và kỳ; nếu không có quy tắc ánh xạ ổn định, việc chuyển đổi và điều chỉnh thủ công trở nên phổ biến.
Điều chỉnh, đóng và kiểm toán dựa vào công việc thủ công
Các bút toán thủ công, sai lệch lịch sử và các phương pháp kế toán không nhất quán làm tăng độ phức tạp của việc đóng sổ, kiểm toán và truy xuất quỹ.
Chuyển các sự kiện thanh toán thành kế toán kinh doanh đáng tin cậy
Bắt đầu từ các sự kiện kinh doanh thanh toán và sử dụng quy tắc, sổ nhật ký, sổ phụ và kiểm soát để tạo ra một lớp kế toán thanh toán có thể kiểm chứng.
Business Events & Accounting Rules
Ánh xạ các khoản thanh toán, hoàn tiền, thu hồi, phí, ngoại tệ, thanh toán và các sự kiện thanh toán khác theo các quy tắc kế toán chuẩn hóa.
Nhật ký bút toán kép
Ghi nhận các chuyển động quỹ với đầy đủ quan hệ ghi nợ và ghi có để các sự kiện kinh doanh và mối quan hệ kế toán vẫn có thể đối chiếu được.
Sổ Phụ Thanh Toán
Duy trì sổ chi tiết thanh toán có thể truy vết theo khách hàng, thương nhân, sản phẩm, pháp nhân, loại tiền tệ hoặc các chiều kinh doanh khác.
Kế toán đa tiền tệ
Ghi lại các giao dịch, tiền tệ sổ sách và tiền tệ thanh toán cũng như mối quan hệ chuyển đổi của chúng để đảm bảo kế toán xuyên tiền tệ nhất quán.
Fees & FX
Ghi nhận phí giao dịch, phí dịch vụ, kết quả ngoại hối và các tác động tài chính khác riêng biệt so với số tiền gốc.
Số dư thử nghiệm
Xác thực số dư ghi nợ-ghi có, số dư tài khoản và các mối quan hệ kế toán quan trọng để phát hiện sớm các ngoại lệ kế toán.
Đối chiếu sổ cái chung
Ánh xạ kết quả sổ phụ thanh toán vào sơ đồ tài khoản doanh nghiệp và cấu trúc sổ cái tổng hợp thông qua các quy tắc và giao diện chuẩn hóa.
Adjustments, Close & Audit Controls
Áp dụng lý do, quyền truy cập, phê duyệt và kiểm soát kiểm toán cho các điều chỉnh thủ công, đóng sổ hàng ngày, đóng kỳ và các sửa đổi kế toán.
Biến các sự kiện kinh doanh thành sổ phụ thanh toán được kiểm soát
Luồng tham chiếu: Sự kiện kinh doanh → Quy tắc kế toán → Sổ cái kép → Sổ phụ thanh toán → Bảng cân đối thử → Đối chiếu / Thanh toán / Xuất Báo cáo GL.
Sự kiện kinh doanh thanh toán
Nhận các sự kiện thanh toán, hoàn tiền, phí, ngoại hối, hoàn trả, điều chỉnh và thanh toán rõ ràng.
Accounting Rules & Journals
Tạo các bút toán nhật ký cân đối theo các quy tắc kế toán đã cấu hình đồng thời giữ khả năng theo dõi sự kiện tới nhật ký.
Payment Subledger & Trial Balance
Tạo các sổ phụ kinh doanh có thể truy vấn và truy vết, và liên tục xác thực mối quan hệ ghi nợ-ghi có và cân đối.
Reconciliation, Settlement & Finance Output
Cung cấp kết quả kế toán nhất quán cho đối chiếu, thanh toán, sổ cái doanh nghiệp và các quy trình báo cáo tài chính.
Các đối tượng cốt lõi giúp kế toán thanh toán có thể tái cấu trúc
Sự Kiện Kinh Doanh
Sự kiện thanh toán nguồn tạo ra hậu quả kế toán.
Quy Tắc Kế Toán
Một ánh xạ xác định từ loại sự kiện và ngữ cảnh đến cách xử lý ghi nợ và ghi có.
Nhập nhật Nhật ký
Bản ghi kế toán cân đối được tạo ra từ sự kiện kinh doanh.
Tài khoản Phụ sổ kế toán
Tài khoản chi tiết được sử dụng để giải thích số dư theo khách hàng, sản phẩm, thực thể, tiền tệ hoặc các chiều kinh doanh khác.
Ảnh chụp số dư
Một cái nhìn có kiểm soát về vị trí tài khoản tại một thời điểm, vẫn có thể tái tạo từ các sổ nhật ký.
Bản đồ GL
Lớp ánh xạ tổng hợp các dữ kiện sổ phụ thanh toán vào tài khoản kế toán doanh nghiệp.
Nơi nó phù hợp
Payment Accounts & Digital Wallets
Tạo kế toán kinh doanh nhất quán cho số dư, cấp vốn, chuyển khoản, rút tiền, phí và các giao dịch quỹ khác.
Card Issuing & Business Spend
Ghi nhận nguồn vốn, ngân sách, chi tiêu thẻ, hoàn tiền, phí và thanh toán xuyên suốt vòng đời chi tiêu.
Cross-border Payments & Remittance
Hỗ trợ kế toán thanh toán cho các giao dịch đa tiền tệ, ngoại hối, phí, thanh toán và quyết toán.
Nền tảng thanh toán đa nhà cung cấp
Áp dụng một phương pháp kế toán cho các giao dịch, phí và kết quả thanh toán từ nhiều nhà cung cấp dịch vụ thanh toán.
Hiện đại hóa Kế toán
Di chuyển dần dần từ cơ sở dữ liệu phân mảnh, nhật ký thủ công hoặc hệ thống cũ sang sổ phụ thanh toán tiêu chuẩn hóa.
Thiết kế để đảm bảo tính chính xác quỹ thanh toán
Kế toán theo sự kiện kinh doanh
Mỗi ghi chép kế toán bắt nguồn từ một sự kiện kinh doanh thanh toán rõ ràng và có thể truy vết.
Nợ và Có phải cân bằng
Mỗi chuyển động quỹ tạo thành một mối quan hệ kế toán hoàn chỉnh và có thể xác minh.
Số dư phải có thể tái tạo
Bất kỳ số dư tại một thời điểm nào cũng nên có thể tính lại và xác minh từ các sự kiện kinh doanh trong quá khứ và hồ sơ kế toán.
Các điều chỉnh thủ công phải có khả năng kiểm toán
Nhật ký thủ công, các sửa đổi và đảo ngược yêu cầu lý do rõ ràng, kiểm soát truy cập, phê duyệt và lưu trữ hồ sơ đầy đủ.
Ranh giới rõ ràng giữa Sổ nhật ký phụ và Sổ cái
Lớp kế toán thanh toán ghi nhận chính xác các sự kiện kinh doanh thanh toán trước khi được ánh xạ chuẩn hóa vào kế toán tài chính doanh nghiệp.
Mối quan hệ sản phẩm: Hệ thống điều hành thanh toán cốt lõi tạo ra và xử lý các sự kiện giao dịch và quỹ theo chuẩn; Mô-đun kế toán thanh toán chuyển đổi những sự kiện đó thành kế toán thanh toán hoàn chỉnh, nhật ký kế toán kép và sổ phụ kinh doanh. Các sản phẩm có thể được sử dụng độc lập hoặc cùng nhau.
Kết nối hệ thống kinh doanh, đối chiếu, thanh toán và tài chính doanh nghiệp
Kết nối các hệ thống thanh toán vận hành với tài chính mà không biến sổ cái tổng hợp của doanh nghiệp thành nguồn chân lý về thanh toán.
Business Event & API Integration
Nhận các sự kiện kinh doanh tiêu chuẩn từ Hệ thống Vận hành Thanh toán Core, ví điện tử, nền tảng thẻ, hệ thống chuyển tiền và các hệ thống kinh doanh khác.
Reconciliation & Settlement Collaboration
Chia sẻ cơ sở dữ liệu kế toán nhất quán với các hoạt động hòa giải, thanh toán và quản lý quỹ để giảm khoảng cách hiểu biết giữa các hệ thống.
Kết nối Hệ thống Tài chính
Kết nối với sổ cái tổng hợp doanh nghiệp, ERP hoặc các hệ thống tài chính khác thông qua ánh xạ và giao diện tiêu chuẩn.
Áp dụng tiến bộ
Bắt đầu với các sản phẩm, doanh nghiệp hoặc pháp nhân đã chọn mà không yêu cầu thay thế ngay lập tức bộ tài chính hiện có.
Tiếp Nhận Sự Kiện
Tiêu thụ các sự kiện đã được chuẩn hóa từ hệ thống thanh toán cốt lõi, ví, thẻ, chuyển tiền hoặc hệ thống thanh toán bù trừ.
Bộ máy quy tắc
Áp dụng logic kế toán phiên bản để tạo ra cách xử lý nhật ký có thể lặp lại.
Giao diện đối chiếu
Tiết lộ các dữ kiện sổ cái cho việc đối chiếu và kiểm soát thanh toán.
Kết quả tài chính
Công bố các bản đồ hoặc nhật ký được kiểm soát đến hệ thống ERP và GL doanh nghiệp.
Xây dựng nền tảng kế toán thanh toán đáng tin cậy
Nếu số dư, phí, khoản hoàn tiền, quyết toán và kế toán tài chính hiện nay không chia sẻ một cơ sở dữ liệu nhất quán, Mô-đun Kế toán Thanh toán có thể thiết lập các sổ phụ thanh toán tiêu chuẩn và các quy tắc kế toán.