Kịch bản thực hành: Quản trị Quỹ và Nhà cung cấp sau khi mở rộng xuyên biên giới

Một doanh nghiệp mở rộng từ một thị trường sang nhiều loại tiền tệ và điểm thanh toán. Ngân hàng và nhà cung cấp địa phương được thêm vào nhanh chóng để hỗ trợ phạm vi, trong khi kiểm soát tài chính, đối soát và vận hành vẫn được thiết kế theo mô hình thị trường đơn lẻ.

Quỹ được cấp trước thông qua nhiều nhà cung cấp mà không có cái nhìn tổng quát; tính toán FX và phí khác nhau theo kênh; trạng thái thanh toán là “hoàn thành” trước khi quỹ được chốt; đối chiếu là theo thị trường và chủ yếu qua bảng tính; tập trung nhà cung cấp và rủi ro thanh khoản không được nhìn thấy tập trung.

Trạng thái đơn hàng, trạng thái quỹ và trạng thái nhà cung cấp bị trộn lẫn; không có mô hình quỹ đa tiền tệ thống nhất; việc chọn nhà cung cấp tập trung vào khả năng kết nối nhưng không tập trung vào hành vi thanh toán; phòng kế toán và đối chiếu tách biệt khỏi các quyết định định tuyến sản phẩm.

Theo dõi một lệnh xuyên biên giới từ báo giá đến cấp vốn, ngoại hối, định tuyến, thanh toán, xác nhận nhà cung cấp, đối chiếu và thanh toán. Lập bản đồ nơi tiền được giữ, khi giá trị trở thành cuối cùng, bên nào sở hữu từng rủi ro và cách dữ liệu nhà cung cấp được chuẩn hóa.

Tình trạng kinh doanh và tình trạng quỹ được tách biệt rõ ràng; số dư đa tiền tệ và quỹ đang trong quá trình chuyển khoản có thể nhìn thấy; các quyết định định tuyến bao gồm chi phí, độ tin cậy, thanh khoản và hành vi thanh toán; đối chiếu và quản lý nhà cung cấp hoạt động trên dữ liệu nhất quán.

Đánh giá mô hình hoạt động xuyên biên giới từ đầu đến cuối, sau đó điều chỉnh luồng công việc chuyển tiền, phối hợp, kế toán, đối chiếu và quản trị nhà cung cấp như một vấn đề hạ tầng duy nhất.