Grand livre, rapprochement et règlement
Chaque mouvement de fonds doit être expliqué. REALSUCC aide les organisations à connecter les transactions, comptes, soldes, honoraires, remboursements, remises de charges, FX, les fonds de règlement et les fonds bancaires dans un système unifié, conciliable et traçable de fonds-fait.
Champ d'application de la page :Il s'agit d'une solution de bout en bout pour un problème d'entreprise et d'infrastructure, pas d'un seul produit logiciel. Un engagement peut combiner conseil, architecture, logiciel, mise en œuvre et gouvernance.
Lorsque le grand livre, la réconciliation & règlement besoin d'une gouvernance plus forte
Les soldes clients, les registres internes, les dossiers des fournisseurs de paiement et les fonds bancaires ne sont pas toujours harmonisés.
Les opérations, les remboursements, les remises de frais, les frais et les règlements sont maintenus dans différents systèmes sans base de données de fonds fiables.
La réconciliation repose fortement sur les feuilles de calcul et l'expertise manuelle, tandis que les pauses non appariées continuent de s'accumuler.
Les dossiers de règlement, les relevés bancaires et les registres internes décrivent les mêmes fonds en utilisant des montants, des délais ou des états différents.
Les différences historiques ne sont pas complètes, les résultats ne cessent de croître, les finances ne sont pas revues et les vérifications ne sont pas terminées.
À mesure que les monnaies, les entités, les produits et les fournisseurs de paiement s'étendent, le grand livre et le modèle de rapprochement existants ne s'élargissent plus avec complexité.
Quel grand livre, réconciliation & règlement comprennent
Ces activités ne sont pas isolées, mais forment ensemble le système de contrôle qui vérifie comment les événements de paiement deviennent des soldes, des faits du grand livre, des résultats de compensation et des mouvements de fonds finals.
Le registre des affaires & sous-leveurs
Traduire les transactions, les soldes, les frais, les remboursements, les remises de frais et les résultats de règlement en faits cohérents du grand livre des affaires.
Contrôles du solde des comptes &
Gérer les états disponibles, détenus, en transit et autres états d'équilibre avec une logique claire de propriété et de mouvement.
Rapprochement automatisé
Correspondance des transactions, des registres, des fournisseurs de paiement, des données bancaires et des dossiers de règlement et identification systématique des différences.
Effacement du règlement &
Gérer l'allocation, la compensation, les frais, FX, les lots de règlement et le mouvement final des fonds.
Break & gestion des exceptions
Créer une gestion en boucle fermée pour les différences manquantes, duplicata, montant, calendrier, frais, FX et règlement.
Appui à la vérification & tous les jours/mensuels
Valider l'exhaustivité du grand livre, les balances d'essai, les ruptures non résolues, les conditions de clôture et les éléments probants de vérification.
Créer une portée
REALSUCC connecte les événements d'affaires, les objets de fonds, les règles du grand livre, la logique de rapprochement et les contrôles de règlement afin que les mêmes fonds puissent être expliqués de façon cohérente entre les systèmes.
Modèle d'objet du grand livre de fonds &
Définir les comptes, les soldes, les événements commerciaux, les entrées de livres, les états financiers et leurs relations.
Sous-leveur d'affaires & GL mapping
Définir comment les faits relatifs aux activités de paiement sont représentés dans les sous-leveurs et cartographiés dans la comptabilité financière.
Modèle de rapprochement des données &
Définir les sources, les identifiants, le moment, la logique de couplage, les tolérances et les couches de rapprochement.
Effacement, frais, modèle de règlement FX &
Définir l'attribution, la compensation, les frais, la conversion des devises, les cycles de règlement et le statut de règlement.
Perturbation de la taxonomie &
Définir les catégories de différences, la propriété, le déroulement du travail, l'ajustement, les preuves et les normes de clôture.
Appariement automatisé, examen de tolérance &
Automatisez le couplage de haute confiance tout en acheminant les différences de jugement-dépendant vers un examen contrôlé.
Contrôles de rapprochement multicouches
Définir le rapprochement entre les transactions, les sous-leveurs, les fournisseurs, les dossiers de règlement, les banques et la comptabilité financière.
Fermer, vérifier les contrôles d'exploitation &
Définir des critères quotidiens/mensuels de fermeture, des pistes de vérification, des contrôles d'ajustement manuel et des mesures de gestion.
Principes de conception Méthodes &
Créer une base de données sur les faits
Le même mouvement de fonds doit rester lié entre les opérations, les livres, le rapprochement et le règlement.
Laissez les événements d'affaires conduire les changements de registre
Les mouvements de l'éleveur devraient provenir d'événements commerciaux explicites plutôt que de réparations manuelles en aval.
Rendre les soldes vérifiables
Tout équilibre doit être expliqué par sa source, son histoire du mouvement et son état actuel.
Traiter la réconciliation comme un contrôle
La réconciliation vérifie continuellement les faits financiers dans tous les systèmes; elle ne se limite pas à une tâche de rapport de fin de mois.
Fermez chaque pause
Chaque différence nécessite une classification, une propriété, une action, une validation et une fermeture documentée.
Fermer les livres avec des preuves
La clôture quotidienne, la clôture mensuelle et la vérification devraient reposer sur des éléments probants complets et traçables relatifs aux transactions, au grand livre et au règlement.
Créer une base de données unifiée
Les systèmes peuvent stocker différentes structures de données, mais ils doivent encore répondre aux mêmes questions sur chaque mouvement matériel de fonds.
A qui est l'argent ?
Identifier les clients, les commerçants, les plateformes, les fournisseurs ou les autres relations de propriété et d'obligation.
Pourquoi ça a changé ?
Relier chaque mouvement à une transaction, remboursement, frais, FX, rajustement, remise de frais ou événement de règlement.
Où est-il maintenant ?
Identifier le compte interne, la banque, le fournisseur de paiement ou la position des fonds en transit.
Dans quel état est-il ?
Distinguer les fonds disponibles, détenus, en attente de règlement, en transit, réglés ou exceptionnels.
Pourquoi est-ce le montant?
Expliquer le principal, les frais, FX, la compensation et les ajustements manuels.
Est-ce que c'est bien fait ?
Vérifier le résultat final par le biais du grand livre, de la réconciliation, du règlement et des preuves bancaires.
Construire une boucle de contrôle de rapprochement stable
Le rapprochement est plus que des enregistrements de correspondance. Il standardise les données, identifie les ruptures, attribue les actions et vérifie que les faits de fonds reviennent à un état cohérent.
Préparer les données
Recueillir des données sur les transactions, le grand livre, le fournisseur de paiement, le règlement et les banques auprès de sources faisant autorité.
Normaliser
Normaliser les identifiants, la monnaie, le montant, les horodatages, les statuts et la sémantique des affaires.
Correspond automatiquement
Appliquer des identifiants, le montant, la fenêtre de temps et les règles d'affaires pour concilier les dossiers de haute confiance.
Identifier les ruptures
Détecter les différences de statut et de règlement manquantes, duplicata, montant, calendrier, frais, FX.
Gérer les exceptions
Attribuer la responsabilité et effectuer la correction, le suivi, l'ajustement ou l'escalade du fournisseur sous contrôle.
Valider & fermer
Confirmer que le grand livre et les états financiers sont à nouveau cohérents et que des preuves sont conservées.
Analyser les tendances & causes profondes
Utilisez des pauses récurrentes pour améliorer les données en amont, la logique du système, la qualité du fournisseur et les contrôles d'exploitation.
Faire compensation, règlement & étroitement fondé sur des preuves
Le règlement ne devrait pas se terminer par la création d'un fichier. Le dédouanement, les frais, FX, le filet, l'exécution du règlement, la confirmation bancaire et les conditions de fermeture devraient former une chaîne vérifiée.
Règles de compensation
Allouer des fonds, des frais et des obligations à tous les participants, produits, entités et monnaies.
Nettoyer
Calculer les positions à payer et à recevoir par lot, compte, entité ou fournisseur.
Frais & FX
Frais de transaction distincts, frais de service, écarts et impact FX du principal.
Lots de règlement
Gérer les cycles, les seuils, l'état des lots, les fichiers et les dépendances d'exécution.
Confirmation des fonds
Vérifier les créances/payables prévus en fonction des mouvements réels des fournisseurs et des banques.
Fin de mois de fin de mois de &
Confirmer les transactions non réglées, les ruptures non compensées, les soldes exceptionnels et les règlements incomplets avant la clôture.
Preuves de vérification
Conserver les données de source, la logique de couplage, les ajustements manuels, les approbations et la preuve de règlement.
De la réconciliation manuelle à la gouvernance automatisée
L'automatisation devrait traiter le travail déterministe et concentrer l'examen humain sur les différences qui exigent vraiment un jugement.
Unifier les données
Définir les sources, les identifiants, les champs et la sémantique des affaires faisant autorité.
Normaliser les règles
Définir des critères de concordance, des tolérances, des catégories de rupture, des normes de propriété et de manutention.
Comparaison automatique
Automatisez la réconciliation et l'affichage de haute confiance lorsque les preuves sont déterministes.
systématiser les flux de travail exceptionnels
Faire en sorte que les différences non résolues se traduisent par des processus d'examen, d'approbation et de clôture contrôlés.
Améliorer continuellement
Utiliser les tendances de rupture et les données de cause à effet pour améliorer la qualité en amont, les taux de couplage et l'efficacité du contrôle.
Produits finals
Financements de base du grand livre &
Comptabilité des documents, registres, flux de fonds, systèmes de source et lacunes critiques en matière de précision.
Modèle d'objet du grand livre de fonds &
Définir les comptes, les soldes, les événements commerciaux, les entrées de livres et les relations entre les fonds et l'État.
Cartographie comptable du sous-leveur d'affaires &
Définir comment les faits relatifs aux activités de paiement se retrouvent dans la comptabilité financière sans forcer les systèmes comptables à faire preuve de logique de paiement.
Règles & d'architecture de réconciliation
Définir les sources de données, la logique de couplage, les tolérances, la manipulation des exceptions et les contrôles de rapprochement multicouches.
Effacement du modèle de règlement &
Définir la compensation, les frais, FX, la compensation, les lots de règlement, l'exécution des fonds et la confirmation.
Cadre de gestion des écarts et des exceptions
Définir la taxonomie, la propriété, le déroulement des opérations, les contrôles d'ajustement, les preuves et les critères de clôture.
Fermeture des contrôles d'audit & tous les jours/mois
Définir les conditions de clôture, les vérifications de l'exhaustivité, les contrôles d'ajustement manuel et les éléments probants de vérification.
Feuille de route pour la mise en œuvre du logiciel &
Définir les priorités pour le grand livre, le rapprochement, le règlement et l'automatisation des systèmes comptables.
Quel plus fort registre, rapprochement & changement de règlement
Identifier les différences entre les fonds et le grand livre plus tôt et les relier plus rapidement au processus pertinent de transaction, au système source et au processus responsable.
Augmenter la part des transactions déterministes qui peuvent être appariées et effacées automatiquement, réduisant ainsi la vérification manuelle répétitive.
Créer une chaîne factuelle complète et traçable à l'échelle des soldes, des transactions, des frais, des remboursements, du règlement et des mouvements de fonds.
Réduire la complexité opérationnelle de la clôture de fin de mois, de la préparation des vérifications et de la résolution des exceptions par des données complètes et des contrôles normalisés.
Réduire les risques liés aux affichages incorrects, au traitement en double, aux pauses cachées et aux mouvements non vérifiés de fonds.
Donner à la gestion, aux opérations et au financement une vision commune de la qualité des fonds et de l'exposition non résolue.
Créer une base stable pour le grand livre de la croissance entre les monnaies, les entités, les produits et les fournisseurs de paiement.
Solutions connexes
Évaluation de l’infrastructure et des systèmes de paiement
Déterminer les risques liés au grand livre, aux fonds, au rapprochement et au règlement et établir les priorités en matière d'assainissement.
Architecture et modernisation des paiements
Intégrer les comptes, les registres, les états de transaction et les modèles de données dans une architecture de paiement durable.
Opérations et contrôles des paiements
Apporter des pauses, des fonds, des problèmes de fournisseur et des ajustements manuels dans une boucle de contrôle d'exploitation cohérente.
Paiements transfrontaliers
Bâtir des fonds, FX, des capacités de rapprochement et de règlement pour les opérations multidevises, multientités et multifournisseurs.
Construire une fondation de fonds et de livres de confiance
Si les soldes sont difficiles à expliquer, les ruptures de rapprochement continuent à s'accumuler, les résultats des règlements sont difficiles à vérifier ou à fermer et la vérification dépend de plus en plus du travail manuel, en commençant par une évaluation structurée pour déterminer les sources des différences, les lacunes de contrôle et les améliorations prioritaires.