Livro-razão, conciliação e liquidação
Cada movimento de fundos deve ser explicável. REALSUCC ajuda as organizações a conectar transações, contas, saldos, taxas, reembolsos, chargebacks, FX, liquidação e fundos bancários em um sistema de fundos-facto unificado, conciliável e rastreável. De eventos de negócios a entradas de livro de registros e resultados de liquidação externa, os estados de fundos críticos podem ser continuamente verificados.
Âmbito da página:Esta é uma solução de ponta a ponta para um problema de negócios e infraestrutura, não um único produto de software. Um engajamento pode combinar consultoria, arquitetura, software, implementação e governança.
Quando o livro de registros, reconciliação & acordo precisa de governança mais forte
Os saldos dos clientes, os registos internos, os registos de pagamento e os fundos bancários não permanecem consistentemente alinhados.
As transações, reembolsos, reembolsos, taxas e liquidação são mantidos em diferentes sistemas sem uma base de dados de fundos confiável.
A reconciliação depende fortemente de planilhas e de conhecimentos manuais, enquanto as pausas não compensadas continuam a acumular-se.
Os ficheiros de liquidação, os extractos bancários e os registos internos descrevem os mesmos fundos utilizando montantes, prazos ou estados diferentes.
As diferenças históricas carecem de uma cadeia de provas completa, aumentando o esforço de encerramento do fim do mês, de revisão financeira e auditoria.
À medida que as moedas, entidades, produtos e prestadores de pagamento se expandem, o modelo de contabilidade e reconciliação existente não mais se compara com a complexidade.
O que o livro de registos, reconciliação & liquidação incluem
Estas não são atividades financeiras isoladas. Juntos, formam o sistema de controle que verifica como os eventos de pagamento se tornam saldos, fatos de registro, resultados de compensação e movimentação final de fundos.
Registro de negócios & subledgers
Traduza transações, saldos, taxas, reembolsos, chargebacks e resultados de liquidação em fatos consistentes de negócios.
Contas & balanceamento controles
Gerencie estados disponíveis, mantidos, em trânsito e outros estados de equilíbrio com clara propriedade e lógica de movimento.
Reconciliação automatizada
Coincidir transações, livros de contabilidade, provedores de pagamento, dados bancários e registros de liquidação e identificar diferenças sistematicamente.
Apuramento da liquidação &
Gerencie alocação, compensação, taxas, FX, lotes de liquidação e movimento final de fundos.
Quebrar o tratamento de exceção &
Crie o tratamento de circuito fechado para falta, duplicado, quantidade, tempo, taxa, FX e diferenças de liquidação.
Suporte de auditoria & diário/mês
Validar a integralidade do livro de contabilidade, saldos de julgamento, quebras não resolvidas, condições de encerramento e provas de auditoria.
Âmbito de compilação
REALSUCC conecta eventos de negócios, fundos objetos, regras de registro, lógica de reconciliação e controles de liquidação para que os mesmos fundos possam ser explicados de forma consistente em todos os sistemas.
Fundos & modelo de objeto de registro
Defina contas, saldos, eventos de negócios, registros de entradas, fundos estados e suas relações.
Mapeamento de subledeger de negócios & GL
Defina como os fatos de pagamento-business são representados em subparceiros e mapeados em contabilidade financeira.
Modelo de correspondência &
Defina fontes, identificadores, timing, lógica de correspondência, tolerâncias e camadas de reconciliação.
Apuramento, taxas, modelo de liquidação FX &
Define a atribuição, compensação, encargos, conversão de moeda, ciclos de liquidação e estatuto de liquidação.
Quebrar taxonomia & manipulação de exceção
Defina categorias de diferenças, propriedade, fluxo de trabalho, ajuste, evidências e padrões de fechamento.
Matching automatizado, revisão de tolerância &
Automatize correspondência de alta confiança enquanto encaminhando diferenças dependentes de julgamento em revisão controlada.
Controlos de reconciliação multicamadas
Definir reconciliação entre transações, sub-parceiros, fornecedores, arquivos de liquidação, bancos e contabilidade financeira.
Fechar, auditoria & controles operacionais
Defina critérios diários/meses próximos, trilhas de auditoria, controles de ajuste manual e métricas de gerenciamento.
Princípios de projeto Métodos &
Criar uma base de dados de fundos
O mesmo movimento de fundos deve permanecer interligado entre transações, livros de contabilidade, reconciliação e liquidação.
Deixe os eventos empresariais impulsionarem mudanças no livro de registros
Os movimentos de contabilidade devem ser originados de eventos comerciais explícitos, em vez de reparação manual a jusante.
Tornar os saldos verificáveis
Qualquer equilíbrio deve ser explicado pela sua fonte, história de movimento e estado atual.
Tratar a reconciliação como um controle
A reconciliação verifica continuamente os factos dos fundos em todos os sistemas; não é apenas uma tarefa de comunicação de relatórios no final do mês.
Fechar todas as pausas
Cada diferença precisa de classificação, propriedade, ação, validação e fechamento documentado.
Fechar livros com provas
O encerramento diário, o encerramento do mês e a auditoria devem basear-se em provas de transação completa e rastreável, registo contabilístico e liquidação.
Criar uma base de dados de fundos unificados
Os sistemas podem armazenar diferentes estruturas de dados, mas ainda devem responder às mesmas perguntas sobre cada movimento material de fundos.
De quem é o dinheiro?
Identificar clientes, comerciantes, plataformas, fornecedores ou outras relações de propriedade e obrigação.
Porque é que mudou?
Link cada movimento para uma transação, reembolso, taxa, FX, ajuste, chargeback ou evento de liquidação.
Onde está agora?
Identificar a conta interna, o banco, o prestador de pagamentos ou a posição de fundos em trânsito relevante.
Em que estado está?
Distinção disponível, detida, pendente de liquidação, em trânsito, fundos liquidados ou excepcionais.
Por que é esta a quantia?
Explique o principal, taxas, FX, rede e ajustes manuais.
Foi concluída corretamente?
Verificar o resultado final através de registro, reconciliação, liquidação e provas bancárias.
Criar um ciclo de controle de reconciliação estável
A reconciliação é mais do que a correspondência de registros. Ele padroniza os dados, identifica quebras, atribui ações e verifica se os fatos dos fundos retornam a um estado consistente.
Preparar os dados
Coletar transações, registros, provedor de pagamento, liquidação e dados bancários de fontes autoritárias.
Normalizar
Normalizar identificadores, moeda, quantidade, timestamps, status e semântica de negócios.
Coincidir automaticamente
Aplicar identificadores, quantidade, janela temporal e regras de negócios para conciliar registros de alta confiança.
Identificar quebras
Detecte falta, duplicado, quantidade, tempo, taxa, FX, diferenças de status e liquidação.
Lidar com exceções
Atribuir responsabilidade e executar correção, acompanhamento, ajuste ou escalonamento do provedor sob controle.
Validar o fecho do &
Confirme que os estados de contabilidade e fundos são novamente consistentes e as provas são mantidas.
Analisar tendências & causa raiz
Use quebras recorrentes para melhorar dados a montante, lógica do sistema, qualidade do provedor e controles operacionais.
Fazer a compensação, liquidação & baseada em provas
A liquidação não deve terminar com a geração de um arquivo. Apuramento, taxas, FX, compensação, execução de liquidação, confirmação bancária e condições próximas devem formar uma cadeia verificada.
Regras de compensação
Alocar fundos, taxas e obrigações entre participantes, produtos, entidades e moedas.
Rede
Calcular as posições a pagar e a receber por lote, conta, entidade ou prestador.
Taxas & FX
Taxas de transação separadas, taxas de serviço, spreads e impacto FX da principal.
Lotes de liquidação
Gerencie ciclos, cortes, status de lote, arquivos e dependências de execução.
Confirmação dos fundos
Verificar os créditos/pagaveis esperados contra os movimentos reais do prestador e do banco.
Fim de mês & diário
Confirmar transações não resolvidas, quebras incomparáveis, saldos excepcionais e liquidações incompletas antes de fechar.
Provas de auditoria
Manter dados de origem, lógica de correspondência, ajustes manuais, aprovações e prova de liquidação.
Da reconciliação manual à governança automatizada
A automação deve lidar com o trabalho determinístico e concentrar a revisão humana em diferenças que realmente exigem julgamento.
Unificar os dados
Defina fontes, identificadores, campos e semântica de negócios.
Normalizar as regras
Defina correspondência, tolerâncias, categorias de quebra, padrões de propriedade e manipulação.
Automatizar a correspondência
Automatize reconciliação de alta confiança e postagem onde as evidências são determinísticas.
Sistemaizar fluxos de trabalho de exceções
Roteie diferenças não resolvidas em fluxos de trabalho controlados de revisão, aprovação e fechamento.
Melhorar continuamente
Use tendências de quebra e dados de causa raiz para melhorar a qualidade upstream, taxas de correspondência e eficácia de controle.
Entregas finais
Fundos & registo de base
Documentar contas, livros de contabilidade, fluxos de fundos, sistemas de origem e lacunas de precisão crítica.
Fundos & modelo de objeto de registro
Defina contas, saldos, eventos de negócios, registros de registros e relações de fundos-estado.
Cartografia de contabilidade & subleder de negócios
Defina como os fatos de pagamento-negócio mapeiam em contabilidade financeira sem forçar sistemas contábeis a carregar lógica de pagamento.
Regras de arquitetura de reconciliação &
Defina fontes de dados, lógica de correspondência, tolerâncias, manipulação de exceções e controles de reconciliação multi-camadas.
Apuramento do modelo de liquidação &
Defina compensação, taxas, FX, compensação, lotes de liquidação, execução de fundos e confirmação.
Quebrar o framework de exceção &
Defina taxonomia, propriedade, fluxo de trabalho, controles de ajuste, provas e critérios de fechamento.
Controlos de auditoria & diários/mês-final
Defina condições de encerramento, verificações de completude, controlos de ajuste manual e provas de auditoria.
Roteiro de implementação do software &
Defina prioridades para o registro, reconciliação, liquidação e sistema de contabilidade e automação.
O que mais forte livro de registros, reconciliação & mudança de acordo
Identificar os fundos e diferenças de registo mais cedo e ligá-los mais rapidamente ao processo relevante de transação, sistema de origem e responsável.
Aumente a participação de transações determinísticas que podem ser compensadas e limpas automaticamente, reduzindo a verificação manual repetitiva.
Criar uma cadeia factual completa e rastreável entre saldos, transações, taxas, reembolsos, liquidação e movimento de fundos.
Reduza a complexidade operacional do encerramento do fim do mês, preparação de auditoria e resolução de exceções através de dados completos e controles padrão.
Reduza os riscos de postagens incorretas, processamento duplicado, quebras ocultas e movimento de fundos não verificado.
Dar gestão, operações e financiar uma visão compartilhada da qualidade dos fundos e exposição não resolvida.
Crie uma base de registro estável para o crescimento entre moedas, entidades, produtos e provedores de pagamento.
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