Sổ cái, Đối soát & Quyết toán
Mỗi giao dịch quỹ đều phải có thể giải thích được. REALSUCC giúp các tổ chức kết nối các giao dịch, tài khoản, số dư, phí, hoàn tiền, hoàn trả, FX, thanh toán và quỹ ngân hàng thành một hệ thống dữ kiện quỹ thống nhất, có thể đối chiếu và truy xuất. Từ các sự kiện kinh doanh đến các bút toán sổ cái và kết quả thanh toán bên ngoài, các trạng thái quỹ quan trọng có thể được xác minh liên tục.
Page scope: Đây là giải pháp đầu-cuối cho một vấn đề kinh doanh và hạ tầng, không phải là một sản phẩm phần mềm đơn lẻ. một dự án có thể kết hợp tư vấn, kiến trúc, phần mềm, triển khai và quản trị.
When ledger, reconciliation & settlement need stronger governance
Số dư khách hàng, sổ cái nội bộ, hồ sơ nhà cung cấp dịch vụ thanh toán và quỹ ngân hàng không luôn được đồng bộ nhất quán.
Các giao dịch, hoàn tiền, hoàn tiền, phí và thanh toán được duy trì trên nhiều hệ thống khác nhau mà không có một cơ sở dữ liệu tài chính đáng tin cậy.
Đối chiếu phụ thuộc nhiều vào bảng tính và chuyên môn thủ công, trong khi các khoản chênh lệch chưa khớp tiếp tục tích tụ.
Các tệp thanh toán, sao kê ngân hàng và sổ cái nội bộ mô tả cùng một khoản tiền với các số lượng, thời điểm hoặc trạng thái khác nhau.
Sự khác biệt lịch sử thiếu một chuỗi bằng chứng đầy đủ, làm tăng nỗ lực đóng sổ cuối tháng, xem xét tài chính và kiểm toán.
Khi tiền tệ, thực thể, sản phẩm và nhà cung cấp dịch vụ thanh toán mở rộng, mô hình sổ cái và đối chiếu hiện tại không còn phù hợp với độ phức tạp.
What ledger, reconciliation & settlement include
Đây không phải là các hoạt động tài chính riêng lẻ. Chúng cùng nhau hình thành hệ thống kiểm soát xác minh cách các sự kiện thanh toán trở thành số dư, dữ liệu sổ sách, kết quả bù trừ và chuyển động cuối cùng của quỹ.
Business ledger & subledgers
Chuyển đổi các giao dịch, số dư, phí, hoàn tiền, hoàn trả và kết quả thanh toán thành các dữ liệu bút toán kinh doanh nhất quán.
Accounts & balance controls
Quản lý các trạng thái số dư có sẵn, giữ, đang trong quá trình chuyển và các trạng thái khác với quyền sở hữu rõ ràng và logic di chuyển.
Đối chiếu tự động
Khớp các giao dịch, sổ cái, nhà cung cấp thanh toán, dữ liệu ngân hàng và hồ sơ thanh toán và xác định sự khác biệt một cách hệ thống.
Clearing & settlement
Quản lý phân bổ, bù trừ, phí, ngoại hối, các lô thanh toán và chuyển tiền cuối cùng.
Break & exception handling
Tạo quy trình khép kín để xử lý các khác biệt về thiếu, trùng lặp, số tiền, thời gian, phí, ngoại tệ và thanh toán.
Daily/monthly close & audit support
Xác thực tính đầy đủ của sổ cái, số dư thử, các sự cố chưa giải quyết, điều kiện đóng và bằng chứng kiểm toán.
Phạm vi xây dựng
REALSUCC kết nối các sự kiện kinh doanh, đối tượng quỹ, quy tắc sổ cái, logic đối chiếu và kiểm soát thanh toán để cùng một khoản quỹ có thể được giải thích một cách nhất quán trên các hệ thống.
Funds & ledger object model
Xác định tài khoản, số dư, sự kiện kinh doanh, mục sổ cái, trạng thái quỹ và các mối quan hệ của chúng.
Business subledger & GL mapping
Định nghĩa cách các sự kiện kinh doanh thanh toán được đại diện trong các sổ phụ và được ánh xạ vào kế toán tài chính.
Reconciliation data & matching model
Xác định các nguồn, định danh, thời gian, logic đối chiếu, dung sai và các lớp đối chiếu.
Clearing, fees, FX & settlement model
Định nghĩa phân bổ, bù trừ, phí, chuyển đổi tiền tệ, chu kỳ thanh toán và trạng thái thanh toán.
Break taxonomy & exception handling
Xác định các loại khác nhau, quyền sở hữu, quy trình công việc, điều chỉnh, bằng chứng và tiêu chuẩn kết thúc.
Automated matching, tolerance & review
Tự động hóa việc ghép nối có độ tin cậy cao trong khi chuyển các khác biệt phụ thuộc vào quyết định vào kiểm tra có kiểm soát.
Kiểm soát đối chiếu đa lớp
Xác định việc đối chiếu giữa các giao dịch, sổ phụ, nhà cung cấp, tệp thanh toán, ngân hàng và kế toán tài chính.
Close, audit & operating controls
Định nghĩa các tiêu chí đóng sổ hàng ngày/hàng tháng, theo dõi kiểm toán, kiểm soát điều chỉnh thủ công và các chỉ số quản lý.
Design principles & methods
Tạo một cơ sở dữ liệu quỹ duy nhất
Cùng một luồng tiền phải vẫn có thể liên kết giữa các giao dịch, sổ cái, đối chiếu và thanh toán.
Để các sự kiện kinh doanh điều khiển thay đổi sổ cái
Các chuyển động sổ cái nên bắt nguồn từ các sự kiện kinh doanh rõ ràng thay vì sửa thủ công ở đầu dây phía sau.
Đảm bảo số dư có thể kiểm chứng
Bất kỳ số dư nào cũng nên được giải thích dựa trên nguồn gốc, lịch sử chuyển động và trạng thái hiện tại.
Xem việc đối chiếu như một biện pháp kiểm soát
Đối chiếu liên tục xác minh các dữ kiện về quỹ trên các hệ thống; nó không chỉ là một công việc báo cáo vào cuối tháng.
Đóng mọi khoảng trống
Mỗi sự khác biệt cần được phân loại, chỉ định người chịu trách nhiệm, hành động, xác minh và đóng tài liệu.
Đóng sổ với bằng chứng
Đóng sổ hàng ngày, đóng sổ cuối tháng và kiểm toán nên dựa trên bằng chứng giao dịch, sổ cái và quyết toán đầy đủ và có thể truy vết.
Tạo một cơ sở dữ liệu sự thật về quỹ thống nhất
Các hệ thống có thể lưu trữ các cấu trúc dữ liệu khác nhau, nhưng chúng vẫn phải trả lời cùng một câu hỏi về mọi chuyển động quan trọng của quỹ.
Tiền của ai đây?
Xác định quan hệ sở hữu và nghĩa vụ của khách hàng, thương gia, nền tảng, nhà cung cấp hoặc các bên khác.
Tại sao nó thay đổi?
Liên kết mỗi chuyển động với một giao dịch, hoàn tiền, phí, FX, điều chỉnh, trả lại hoặc sự kiện thanh toán bù trừ.
Nó hiện ở đâu?
Xác định tài khoản nội bộ, ngân hàng, nhà cung cấp thanh toán hoặc vị trí quỹ đang chuyển tiền liên quan.
Nó đang trong tình trạng nào?
Phân biệt các khoản tiền sẵn có, đang giữ, chờ giải quyết, đang vận chuyển, đã giải quyết hoặc ngoại lệ.
Tại sao đây là số tiền?
Giải thích về vốn gốc, phí, FX, bù trừ và các điều chỉnh thủ công.
Nó có được hoàn thành đúng cách không?
Xác minh kết quả cuối cùng thông qua sổ cái, đối chiếu, thanh toán và chứng từ ngân hàng.
Xây dựng một vòng điều khiển đối chiếu ổn định
Đối chiếu không chỉ là khớp một cách đơn giản các bản ghi. Nó chuẩn hóa dữ liệu, xác định các sai lệch, chỉ định hành động và xác minh rằng các số liệu quỹ trở về trạng thái nhất quán.
Chuẩn bị dữ liệu
Thu thập dữ liệu giao dịch, sổ cái, nhà cung cấp thanh toán, việc thanh toán và ngân hàng từ các nguồn có thẩm quyền.
Tiêu chuẩn hóa
Chuẩn hóa định danh, tiền tệ, số tiền, dấu thời gian, trạng thái và ngữ nghĩa kinh doanh.
Tự động khớp
Áp dụng các định danh, số tiền, khung thời gian và quy tắc kinh doanh để đối chiếu các bản ghi có độ tin cậy cao.
Xác định sai lệch
Phát hiện sự khác biệt về thiếu, trùng lặp, số tiền, thời gian, phí, ngoại tệ, trạng thái và thanh toán.
Xử lý các ngoại lệ
Phân công trách nhiệm và thực hiện sửa chữa, theo dõi, điều chỉnh hoặc leo thang đến nhà cung cấp dưới sự kiểm soát.
Validate & close
Xác nhận rằng sổ cái và trạng thái quỹ lại nhất quán và bằng chứng được lưu giữ.
Analyze trends & root causes
Sử dụng các khoảng dừng định kỳ để cải thiện dữ liệu đầu nguồn, logic hệ thống, chất lượng nhà cung cấp và kiểm soát vận hành.
Make clearing, settlement & close evidence-based
Việc thanh toán không nên kết thúc bằng việc tạo tệp. Việc thanh toán bù trừ, phí, ngoại tệ, thanh toán ròng, thực hiện giao dịch, xác nhận ngân hàng và điều kiện đóng phải tạo thành một chuỗi đã được xác minh.
Quy tắc Thanh Toán Bù Trừ
Phân bổ quỹ, phí và nghĩa vụ giữa các bên tham gia, sản phẩm, thực thể và loại tiền tệ.
Bù trừ
Tính toán các vị trí phải trả và phải thu theo lô, tài khoản, thực thể hoặc nhà cung cấp.
Fees & FX
Tách phí giao dịch, phí dịch vụ, chênh lệch và tác động ngoại hối khỏi vốn gốc.
Lô thanh toán
Quản lý chu kỳ, hạn chót, trạng thái lô, tệp tin và các phụ thuộc thực thi.
Xác nhận quỹ
Xác minh các khoản phải thu/phải trả dự kiến so với các chuyển động thực tế từ nhà cung cấp và ngân hàng.
Daily & month-end close
Xác nhận các giao dịch chưa được giải quyết, các sai lệch không khớp, số dư bất thường và các khoản thanh toán chưa hoàn tất trước khi đóng sổ.
Bằng chứng kiểm toán
Lưu giữ dữ liệu nguồn, logic khớp, điều chỉnh thủ công, phê duyệt và bằng chứng thanh toán.
Từ đối chiếu thủ công đến quản trị tự động
Tự động hóa nên xử lý công việc xác định được và tập trung việc đánh giá của con người vào những khác biệt thực sự cần sự xét đoán.
Hợp nhất dữ liệu
Xác định các nguồn dữ liệu chính thống, định danh, trường dữ liệu và ngữ nghĩa kinh doanh.
Chuẩn hóa các quy tắc
Xác định việc đối chiếu, dung sai, loại lỗi, quyền sở hữu và tiêu chuẩn xử lý.
Tự động hóa việc đối chiếu
Tự động đối chiếu và ghi nhận có độ tin cậy cao khi bằng chứng là xác định.
Hệ thống hóa quy trình ngoại lệ
Chuyển các khác biệt chưa được giải quyết vào quy trình xem xét, phê duyệt và đóng kiểm soát.
Cải thiện liên tục
Sử dụng xu hướng đột phá và dữ liệu nguyên nhân gốc để cải thiện chất lượng thượng nguồn, tỷ lệ khớp và hiệu quả kiểm soát.
Sản phẩm giao cuối cùng
Funds & ledger baseline
Ghi chép các tài khoản, sổ cái, luồng quỹ, hệ thống nguồn và các khoảng trống chính về độ chính xác.
Funds & ledger object model
Định nghĩa các tài khoản, số dư, sự kiện kinh doanh, một mục sổ cái và mối quan hệ trạng thái quỹ.
Business subledger & accounting mapping
Xác định cách các sự kiện kinh doanh về thanh toán được ánh xạ vào kế toán tài chính mà không buộc các hệ thống kế toán phải mang theo logic thanh toán.
Reconciliation architecture & rules
Xác định nguồn dữ liệu, logic ghép nối, ngưỡng dung sai, xử lý ngoại lệ và kiểm soát đối chiếu nhiều lớp.
Clearing & settlement model
Định nghĩa bù trừ, phí, ngoại hối, thanh toán ròng, các lô thanh toán, thực hiện quỹ và xác nhận.
Break & exception framework
Định nghĩa hệ thống phân loại, quyền sở hữu, quy trình làm việc, kiểm soát điều chỉnh, bằng chứng và tiêu chí kết thúc.
Daily/month-end close & audit controls
Xác định các điều kiện kết thúc, kiểm tra tính đầy đủ, kiểm soát điều chỉnh thủ công và bằng chứng kiểm toán.
Software & implementation roadmap
Xác định các ưu tiên cho sổ cái, đối chiếu, thanh toán và khả năng tự động hóa hệ thống kế toán.
What stronger ledger, reconciliation & settlement change
Xác định sớm các khác biệt về quỹ và sổ cái và liên kết chúng nhanh hơn với giao dịch, hệ thống nguồn và quy trình chịu trách nhiệm liên quan.
Tăng tỷ trọng các giao dịch xác định có thể khớp lệnh và thanh toán tự động, giảm việc kiểm tra thủ công lặp đi lặp lại.
Tạo một chuỗi thực tế đầy đủ, có thể truy xuất được qua số dư, giao dịch, phí, hoàn tiền, thanh toán và chuyển động quỹ.
Giảm bớt sự phức tạp trong vận hành khi kết thúc tháng, chuẩn bị kiểm toán và giải quyết ngoại lệ thông qua dữ liệu đầy đủ và các kiểm soát tiêu chuẩn.
Giảm rủi ro từ việc ghi sổ không chính xác, xử lý trùng lặp, sai sót ẩn và chuyển tiền chưa được xác minh.
Cung cấp cho quản lý, vận hành và tài chính một cái nhìn chung về chất lượng quỹ và rủi ro chưa được giải quyết.
Tạo nền tảng sổ cái ổn định để phát triển trên nhiều loại tiền tệ, pháp nhân, sản phẩm và nhà cung cấp thanh toán.
Các giải pháp liên quan
Đánh giá hạ tầng & Hệ thống thanh toán
Xác định các rủi ro sổ cái, quỹ, đối chiếu và thanh toán và đặt ưu tiên khắc phục.
Kiến trúc & Hiện đại hóa thanh toán
Nhúng tài khoản, sổ cái, trạng thái giao dịch và mô hình dữ liệu vào kiến trúc thanh toán có thể duy trì được.
Vận hành & Kiểm soát thanh toán
Đưa các khoản gián đoạn, quỹ, vấn đề nhà cung cấp và điều chỉnh thủ công vào một vòng kiểm soát vận hành nhất quán.
Thanh toán xuyên biên giới
Xây dựng các năng lực về quỹ, ngoại hối, đối chiếu và thanh toán cho các hoạt động đa tiền tệ, đa thực thể và đa nhà cung cấp.
Xây dựng nền tảng quỹ và sổ cái đáng tin cậy
Nếu các số dư khó giải thích, các khoản đối chiếu chưa khớp liên tục tích tụ, kết quả giải quyết khó xác minh, hoặc việc đóng sổ và kiểm toán ngày càng phụ thuộc vào công việc thủ công, hãy bắt đầu với một đánh giá có cấu trúc để xác định nguồn gốc của các khác biệt, các khoảng trống kiểm soát và các cải tiến ưu tiên.