โมดูลบัญชีการชำระเงิน
เปลี่ยนธุรกรรมการชำระเงิน ค่าธรรมเนียม การคืนเงิน การเรียกเก็บเงินกลับ อัตราแลกเปลี่ยน การปรับปรุง และเหตุการณ์การชำระเงิน ให้เป็นบันทึกบัญชีที่สอดคล้องกัน ตรวจสอบได้ และตรวจสอบได้ ซึ่งให้ฐานการเงินที่เชื่อถือได้สำหรับยอดคงเหลือ การกระทบยอด และการบัญชีการเงิน
ทำหน้าที่เป็นเลเยอร์บัญชีย่อยการชำระเงินระหว่างข้อเท็จจริงธุรกิจการชำระเงินและบัญชีแยกประเภททั่วไปขององค์กร ช่วยให้สถาบันการชำระเงินและแพลตฟอร์มการชำระเงินที่ซับซ้อนสามารถทำให้กฎการบัญชี โลจิกการวัด และสถานะกองทุนเป็นมาตรฐานได้
โมดูลบัญชีการชำระเงินไม่ได้มาแทนที่บัญชีแยกประเภททั่วไปขององค์กร แต่มันบันทึกและอธิบายข้อเท็จจริงทางการเงินและบัญชีของธุรกิจการชำระเงินเอง
Product scope: นี่คือซอฟต์แวร์ที่สามารถนำไปใช้ได้สำหรับความสามารถในการชำระเงินที่กำหนด ไม่ใช่วิธีแก้ปัญหาที่ปรึกษาหรือธุรกิจแบบครบวงจร สามารถรวมกับบริการประเมิน สถาปัตยกรรม และการใช้งานเมื่อจำเป็น
เมื่อเหตุการณ์การชำระเงินไม่สามารถแปลเป็นข้อเท็จจริงทางบัญชีได้อย่างชัดเจน
การบัญชีธุรกิจมีความกระจัดกระจาย
ธุรกรรม ยอดคงเหลือ ค่าธรรมเนียม การคืนเงิน การหักเงินและการชำระมักถูกจัดการโดยโมดูลที่แตกต่างกันโดยไม่มีฐานข้อเท็จจริงทางบัญชีการชำระเงินเดียว
ยอดเงินอธิบายยาก
ยอดคงเหลือปัจจุบันอาจมองเห็นได้ แต่การสร้างขึ้นอาจยากต่อการสร้างใหม่จากเหตุการณ์ทางธุรกิจและบันทึกบัญชีในอดีต
การดำเนินการชำระเงินและการบัญชีทางการเงินขาดการเชื่อมต่อ
ระบบการชำระเงินมุ่งเน้นไปที่ธุรกรรมและสถานะของเงิน ในขณะที่การเงินมุ่งเน้นไปที่บัญชีและรอบระยะเวลา; หากไม่มีข้อกำหนดการแมปที่มั่นคง การปรับเปลี่ยนและปรับปรุงด้วยมือจะกลายเป็นเรื่องปกติ
การปรับ การปิด และการตรวจสอบพึ่งพาการทำงานด้วยมือ
สมุดบัญชีด้วยมือ ความแตกต่างทางประวัติศาสตร์ และการปฏิบัติทางบัญชีที่ไม่สอดคล้องกัน เพิ่มความซับซ้อนของการปิดบัญชี การตรวจสอบ และการติดตามเงินทุน
เปลี่ยนเหตุการณ์การชำระเงินให้เป็นการบัญชีธุรกิจที่เชื่อถือได้
เริ่มจากเหตุการณ์ธุรกิจด้านการชำระเงินและใช้กฎ รายการบัญชี สมุดบัญชีย่อย และการควบคุมเพื่อสร้างชั้นบัญชีการชำระเงินที่ตรวจสอบได้
Business Events & Accounting Rules
ทำแผนที่การชำระเงิน การคืนเงิน การเรียกเก็บคืน ค่าธรรมเนียม FX การตั้งเงิน และเหตุการณ์การชำระเงินอื่น ๆ ให้ตรงกับกฎบัญชีมาตรฐาน
สมุดรายวันแบบสองด้าน
บันทึกการเคลื่อนไหวของเงินทุนพร้อมความสัมพันธ์เดบิตและเครดิตที่ครบถ้วนเพื่อให้เหตุการณ์ธุรกิจและความสัมพันธ์ทางบัญชีสามารถกระทบยอดได้
บัญชีแยกประเภทการชำระเงิน
รักษาบัญชีย่อยการชำระเงินที่สามารถติดตามได้ตามลูกค้า ผู้ค้า ผลิตภัณฑ์ นิติบุคคล สกุลเงิน หรือมิติธุรกิจอื่น ๆ
การบัญชีหลายสกุลเงิน
บันทึกธุรกรรม, สกุลเงินที่ทำการบันทึก และสกุลเงินที่ใช้ในการตั้งบัญชี พร้อมความสัมพันธ์ของการแปลงสกุลเงินเพื่อให้การบัญชีข้ามสกุลเงินสอดคล้องกัน
Fees & FX
บันทึกค่าธรรมเนียมการทําธุรกรรม ค่าบริการ ผลประกอบการ FX และผลกระทบทางการเงินอื่น ๆ แยกจากยอดเงินต้น
บัญชีทดลอง
ตรวจสอบยอดเดบิต-เครดิต ยอดบัญชี และความสัมพันธ์ทางบัญชีที่สำคัญเพื่อนำเสนอข้อยกเว้นทางบัญชีแต่เนิ่นๆ
การทำแผนที่บัญชีแยกประเภททั่วไป
แมปผลลัพธ์บันทึกย่อยการชำระเงินไปยังแผนผังบัญชีขององค์กรและโครงสร้างบัญชีแยกประเภททั่วไปผ่านกฎและอินเทอร์เฟซมาตรฐาน
Adjustments, Close & Audit Controls
ใช้เหตุผล การเข้าถึง การอนุมัติ และการควบคุมการตรวจสอบกับการปรับปรุงด้วยตนเอง การปิดรายวัน การปิดงวด และการแก้ไขบัญชี
เปลี่ยนเหตุการณ์ทางธุรกิจให้เป็นบัญชีย่อยการชำระเงินที่ควบคุมได้
ลำดับการไหลอ้างอิง: กิจกรรมทางธุรกิจ → กฎบัญชี → บันทึกบัญชีแบบสองฝ่าย → บัญชีย่อยการชำระเงิน → งบดุลขั้นต้น → การกระทบยอด / การชำระเงิน / การส่งออก GL
เหตุการณ์ทางธุรกิจเกี่ยวกับการชำระเงิน
รับเหตุการณ์การชำระเงิน, การคืนเงิน, ค่าธรรมเนียม, การแลกเปลี่ยนเงินตรา, การเรียกคืนเงิน, การปรับปรุง และการชำระบัญชีอย่างชัดเจน
Accounting Rules & Journals
สร้างรายการสมุดบัญชีที่สมดุลตามกฎบัญชีที่ตั้งค่าไว้ในขณะเดียวกันยังคงรักษาการติดตามเหตุการณ์ไปยังสมุดบัญชี
Payment Subledger & Trial Balance
สร้างบัญชีย่อยของธุรกิจที่สามารถสอบถามและติดตามได้ และตรวจสอบความสัมพันธ์ของเดบิต-เครดิตและยอดคงเหลืออย่างต่อเนื่อง
Reconciliation, Settlement & Finance Output
ให้ผลลัพธ์การบัญชีที่สม่ำเสมอต่อกระบวนการการปรับยอด การชำระเงิน บัญชีแยกประเภทขององค์กร และการรายงานทางการเงิน
วัตถุหลักที่ทำให้การบัญชีการชำระเงินสามารถสร้างใหม่ได้
กิจกรรมทางธุรกิจ
เหตุการณ์การชำระเงินต้นทางที่สร้างผลลัพธ์ทางบัญชี
กฎบัญชี
การทำแผนที่ที่กำหนดได้จากประเภทเหตุการณ์และบริบทไปสู่การบันทึกเดบิตและเครดิต
รายการสมุดรายวัน
บันทึกบัญชีที่สมดุลซึ่งสร้างจากเหตุการณ์ทางธุรกิจ
บัญชีย่อย
บัญชีรายละเอียดที่ใช้เพื่ออธิบายยอดคงเหล่าของลูกค้า ผลิตภัณฑ์ หน่วยงาน สกุลเงิน หรือมิติธุรกิจอื่น ๆ
ภาพรวมสมดุล
มุมมองที่ควบคุมได้ของสถานะบัญชีในช่วงเวลาหนึ่ง ซึ่งสามารถสร้างใหม่ได้จากสมุดรายวัน
การทำแผนที่ GL
ชั้นการแมปที่รวบรวมข้อเท็จจริงในบัญชีย่อยการชำระเงินไปยังบัญชีการบัญชีขององค์กร
ตำแหน่งที่เหมาะสม
Payment Accounts & Digital Wallets
สร้างมาตรฐานบัญชีธุรกิจที่สอดคล้องกันสำหรับยอดคงเหลือ การเติมเงิน การโอน การถอน ค่าธรรมเนียม และการเคลื่อนไหวของเงินอื่นๆ
Card Issuing & Business Spend
บันทึกเงินทุน งบประมาณ การใช้จ่ายบัตร การคืนเงิน ค่าธรรมเนียม และการชำระเงินตลอดรอบการใช้จ่าย
Cross-border Payments & Remittance
สนับสนุนบัญชีการชำระเงินสำหรับธุรกรรมหลายสกุลเงิน, อัตราแลกเปลี่ยน, ค่าธรรมเนียม, การจ่ายเงิน และการชำระบัญชี
แพลตฟอร์มการชำระเงินหลายผู้ให้บริการ
นำวิธีการบัญชีเดียวไปใช้กับธุรกรรม ค่าธรรมเนียม และผลการชำระเงินจากผู้ให้บริการชำระเงินหลายราย
การปรับปรุงบัญชีให้ทันสมัย
เปลี่ยนไปอย่างค่อยเป็นค่อยไปจากฐานข้อมูลที่แยกกัน หนังสือบันทึกด้วยมือ หรือระบบเดิมไปสู่สมุดบัญชีย่อยการชำระเงินมาตรฐาน
ออกแบบเพื่อความแม่นยำของกองทุนการชำระเงิน
การบัญชีที่ขับเคลื่อนด้วยเหตุการณ์ทางธุรกิจ
ทุกรายการบัญชีเกิดจากเหตุการณ์ทางธุรกิจการชำระเงินที่ชัดเจนและสามารถติดตามได้
เดบิตและเครดิตต้องสมดุล
ทุกการเคลื่อนไหวของกองทุนสร้างความสัมพันธ์ทางบัญชีที่สมบูรณ์และสามารถตรวจสอบได้
ยอดคงเหลือต้องสามารถสร้างใหม่ได้
ยอดคงเหลือ ณ จุดเวลาใด ๆ ควรสามารถคำนวณใหม่และตรวจสอบได้จากเหตุการณ์ทางธุรกิจในอดีตและบันทึกทางบัญชี
การปรับปรุงด้วยมือจะต้องตรวจสอบได้
การบันทึกบัญชีด้วยมือ การแก้ไขและการย้อนกลับต้องมีเหตุผลที่ชัดเจน การควบคุมการเข้าถึง การอนุมัติ และบันทึกที่ครบถ้วน
ขอบเขตที่ชัดเจนระหว่างบัญชีย่อยและบัญชีแยกประเภททั่วไป
ชั้นการบัญชีการชำระเงินบันทึกข้อเท็จจริงทางธุรกิจด้านการชำระเงินอย่างถูกต้องก่อนการแมปมาตรฐานเข้าสู่การบัญชีทางการเงินขององค์กร
ความสัมพันธ์ของผลิตภัณฑ์: ระบบปฏิบัติการชำระเงินหลักผลิตและประมวลผลเหตุการณ์ธุรกรรมและเงินทุนที่ได้มาตรฐาน; โมดูลบัญชีการชำระเงินจะแปลงเหตุการณ์เหล่านั้นเป็นบัญชีการชำระเงินที่สมบูรณ์ สมุดรายวันแบบคู่ และบัญชีย่อยธุรกิจ ผลิตภัณฑ์สามารถใช้แยกกันหรือใช้ร่วมกัน
เชื่อมต่อระบบธุรกิจ การประสานงาน การชำระเงิน และการเงินขององค์กร
เชื่อมต่อระบบการชำระเงินในทางปฏิบัติกับฝ่ายการเงินโดยไม่ทำให้ GL ขององค์กรกลายเป็นแหล่งความจริงของการชำระเงิน
Business Event & API Integration
รับเหตุการณ์ธุรกิจมาตรฐานจาก Payment Operating System Core กระเป๋าเงิน แพลตฟอร์มบัตร ระบบโอนเงิน และระบบธุรกิจอื่น ๆ
Reconciliation & Settlement Collaboration
แชร์ฐานข้อเท็จจริงทางบัญชีที่สอดคล้องกันกับการปรับยอด การชำระเงิน และงานด้านการเงิน เพื่อลดความคลาดเคลื่อนในการตีความข้ามระบบ
การเชื่อมต่อระบบการเงิน
เชื่อมต่อกับบัญชีแยกประเภททั่วไปขององค์กร ERP หรือระบบการเงินอื่น ๆ ผ่านการทำแผนที่และอินเทอร์เฟซที่ได้มาตรฐาน
การนำไปใช้แบบก้าวหน้า
เริ่มต้นด้วยผลิตภัณฑ์ ธุรกิจ หรือหน่วยงานทางกฎหมายที่เลือกโดยไม่จำเป็นต้องเปลี่ยนระบบการเงินที่มีอยู่ทันที
การรับข้อมูลงานอีเวนต์
ใช้งานเหตุการณ์ที่ถูกทำให้เป็นมาตรฐานจากระบบการชำระเงินหลัก, กระเป๋าเงิน, บัตร, การโอนเงินหรือระบบการชำระบัญชี
เครื่องมือกำหนดกฎ
ใช้ตรรกะการบัญชีเวอร์ชันต่างๆ เพื่อสร้างกระบวนการสมุดรายวันที่ทำซ้ำได้
อินเทอร์เฟซสำหรับการกระทบยอด
เปิดเผยข้อเท็จจริงในบัญชีแยกประเภทต่อการควบคุมการปรับปรุงและการชำระบัญชี
ผลลัพธ์ทางการเงิน
เผยแพร่การทำแผนที่หรือสมุดรายวันที่ควบคุมไปยังระบบ ERP และระบบ GL ขององค์กร
สร้างรากฐานการบัญชีการชำระเงินที่เชื่อถือได้
หากยอดคงเหลือ ค่าธรรมเนียม การคืนเงิน การปรับยอดและการบัญชีทางการเงินไม่ใช้ฐานข้อมูลข้อเท็จจริงที่สอดคล้องกันในปัจจุบัน โมดูลการบัญชีการชำระเงินสามารถสร้างสมุดบัญชีย่อยการชำระเงินมาตรฐานและกฎเกณฑ์ทางบัญชีที่เป็นมาตรฐาน